เหนือกว่าการรู้จักลูกค้า(KYC): การเฝ้าติดตามธุรกรรมแบบเรียลไทม์ที่กำลังมาแรงในการชำระเงินดิจิทัล

เมื่อระบบนิเวศการชำระเงินดิจิทัลเติบโตเต็มที่ ผู้กำกับดูแลและธุรกิจต่างตระหนักว่าการรู้จักลูกค้า(KYC) เป็นเพียงจุดเริ่มต้น ในภูมิทัศน์ทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงรวดเร็วในปัจจุบัน การฉ้อโกงและกิจกรรมผิดกฎหมายพัฒนาอย่างรวดเร็ว...

เมื่อระบบนิเวศการชำระเงินดิจิทัลเติบโตเต็มที่ ผู้กำกับดูแลและธุรกิจต่างตระหนักว่า การรู้จักลูกค้า(KYC) เป็นเพียงจุดเริ่มต้น ในภูมิทัศน์ทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงรวดเร็วในปัจจุบัน การฉ้อโกงและกิจกรรมผิดกฎหมายพัฒนาอย่างรวดเร็ว—ซึ่งเรียกร้องให้มี การเฝ้าติดตามธุรกรรมแบบเรียลไทม์ (RTM) เป็นความจำเป็นด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมความเสี่ยง

เหตุใดการรู้จักลูกค้า(KYC) จึงยังไม่เพียงพอ

• สามารถยืนยันตัวตนได้ครั้งเดียว—แต่พฤติกรรมเปลี่ยนแปลงได้

• การโอนเงินบ่อยครั้งไปยังที่อยู่ใหม่หลายแห่งอาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงิน

• กระเป๋าเงินที่ทำธุรกรรมกับที่อยู่ที่ถูกตั้งธงมักเลี่ยงการตรวจสอบพื้นฐาน

• พฤติกรรมการเข้าสู่ระบบที่ผิดปกติข้ามภูมิศาสตร์อาจเป็นสัญญาณเตือน

องค์ประกอบหลักของการเฝ้าติดตามแบบเรียลไทม์:

1. การตรวจจับความผิดปกติด้วยกฎ + ปัญญาประดิษฐ์

2. การให้คะแนนความเสี่ยงของที่อยู่บล็อกเชน

3. การติดตามพฤติกรรมตามภูมิศาสตร์

4. กลไกการระงับอัตโนมัติสำหรับกระแสเงินที่น่าสงสัย

แพลตฟอร์มอย่าง DogPay ซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยใบอนุญาตกำกับดูแล (MSB ในสหรัฐอเมริกา, TCSP ในฮ่องกง) รวมการรู้จักลูกค้า(KYC) เข้ากับการวิเคราะห์แบบเรียลไทม์ เพื่อมอบประสบการณ์การชำระเงินด้วยคริปโทเคอร์เรนซีข้ามพรมแดนที่ปลอดภัยและเป็นไปตามกฎระเบียบ—โดยเฉพาะสำหรับการชำระหนี้ด้วยสเตเบิลคอยน์ที่มีความถี่สูง