เกราะป้องกันการฟอกเงินของ Web3: เจาะลึกระบบตรวจสอบความเสี่ยงธุรกรรม (KYT) ของ DogPay

ในยุคปัจจุบันที่สินทรัพย์ดิจิทัลและการเงินแบบดั้งเดิมมาบรรจบกัน "ความปลอดภัย" ไม่ใช่แนวคิดที่จับต้องไม่ได้อีกต่อไป แต่เป็นกำแพงป้องกันที่สร้างขึ้นจากข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดหลายบรรทัด สำหรับผู้ใช้ Web3 ความกลัวที่ใหญ่ที่สุดไม่ใช่ความผันผวนของตลาด แต่เป็นการที่บัญชีธนาคารถูกอายัดเนื่องจากได้รับเงินที่ "ปนเปื้อน" DogPay เชื่อว่าการรู้จักลูกค้า (KYC) เพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอ แก่นแท้ของความปลอดภัยอยู่ที่การตรวจสอบธุรกรรม (KYT)

KYT คืออะไร และทำไมจึงเป็นเส้นชีวิตทางการเงินของคุณ? หาก KYC คือการยืนยันว่าใครเข้ามาในประตู KYT คือการสแกนสิ่งที่อยู่ในกระเป๋าเดินทางที่พวกเขากำลังถืออยู่ DogPay ใช้ระบบตรวจสอบชั้นนำของอุตสาหกรรมที่ขับเคลื่อนโดย Sumsub เพื่อดำเนินการให้คะแนนความเสี่ยงแบบไดนามิกแบบเรียลไทม์สำหรับทุกธุรกรรมบนบล็อกเชน

ชั้นการป้องกันสามระดับของ ธุรกรรมบนเครือข่าย (KYT) ของ DogPay:

• การแยกเงินทุนที่ผิดกฎหมาย: ระบบจะระบุและสกัดกั้นเงินทุนที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย, ผู้ให้บริการผสมเหรียญ (mixers) หรือที่อยู่ภายใต้การคว่ำบาตรโดยอัตโนมัติ เพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุกสตางค์ในกระเป๋า DogPay ของคุณเป็น "เงินที่สะอาด" ซึ่งผ่านการแยกทางกายภาพอย่างเข้มงวด

• การป้องกันความเสี่ยงเชิงรุก: ธนาคารแบบดั้งเดิมมักจะบล็อกบัญชีที่เกี่ยวข้องกับ เว็บ3 (Web3) เนื่องจากไม่สามารถเข้าถึงตรรกะบนเครือข่ายได้ โดยการใช้การตรวจสอบ KYT ก่อนที่สินทรัพย์จะเปลี่ยนเป็นเงินเฟียต DogPay จะทำการตรวจสอบตนเองด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่แหล่งที่มา ปกป้องบัญชีธนาคารเฉพาะของคุณใน สหรัฐอเมริกา (iBank) จากการอายัดที่เข้มงวด

• การสนับสนุนด้านกฎระเบียบระดับโลก: ด้วยใบอนุญาต ผู้ให้บริการทรัสต์หรือบริษัท (TCSP) ของ ฮ่องกง และใบอนุญาต ธุรกิจบริการทางการเงิน (MSB) ใน สหรัฐอเมริกา และ แคนาดา กระบวนการ KYT ของเราจึงสอดคล้องอย่างสมบูรณ์กับมาตรฐาน การป้องกันการฟอกเงิน (AML) ระหว่างประเทศที่กำหนดโดย คณะทำงานเฉพาะกิจทางการเงิน (FATF)

ที่ DogPay เราไม่ได้เป็นเพียงผู้ประมวลผลการโอนเงินเท่านั้น แต่เรากำลังสร้าง "เขตปลอดภัยทางการเงิน" ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลสำหรับคุณ