التزام Dogpay بمكافحة غسل الأموال (AML) - أحدث مبادراتنا
مقدمة
بصفتنا مزودًا عالميًا للدفع الرقمي، فإن Dogpay يأخذ السلامة المالية على محمل الجد.
يقوض غسل الأموال والمعاملات غير المشروعة الثقة ويعرض سلامة المستخدم للخطر ويضر بالنظام المالي الدولي - ولهذا السبب تعمل Dogpay باستمرار على تعزيز إطار عمل مكافحة غسل الأموال (AML) الخاص بها.
1. نظام متطور لرصد مكافحة غسل الأموال (AML)
يستخدم Dogpay محرك مكافحة غسل الأموال (AML) الحديث لاكتشاف الأنماط التي تثير الشكوك، بما في ذلك:
التقسيم / تقسيم المبالغ الكبيرة إلى مبالغ صغيرة
تحويلات سريعة للداخل والخارج
فئات التجار عالية المخاطر
سرعة إنفاق غير معتادة
تغييرات مشبوهة في عنوان IP أو الجهاز
يتم تصعيد التنبيهات تلقائيًا إلى فريق الامتثال لدينا للمراجعة.
2. العناية الواجبة المعززة (EDD)
بالنسبة للملفات التعريفية أو المعاملات ذات المخاطر العالية، تستخدم Dogpay ضوابط العناية الواجبة المعززة (EDD) الصارمة:
تحقق إضافي من الهوية
عمليات التحقق من مصدر الأموال
مراجعة يدوية من قبل مسؤولي الامتثال المدربين
المراقبة المستمرة للعملاء
يضمن ذلك تمتع المستخدمين الشرعيين بتجربة سلسة مع بقاء المخاطر محتواة.
3. الفحوصات العالمية للعقوبات والقوائم المراقبة
تقوم Dogpay باستمرار بفحص المستخدمين والمعاملات مقابل قوائم المراقبة الدولية، بما في ذلك:
OFAC
عقوبات الأمم المتحدة
عقوبات الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة
إشعارات الإنتربول
تمنع هذه المقاربة الاستباقية استغلال Dogpay من قبل جهات فاعلة غير قانونية.
4. برنامج التدريب على الامتثال
تستثمر Dogpay في التدريب المستمر للفرق الداخلية للحفاظ على أعلى معايير الامتثال:
شهادة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)
الوعي بأنماط الاحتيال
ورش عمل تحديث اللوائح التنظيمية
التدريب على الأخلاقيات والمسؤولية
فريق مطلع = منصة أكثر أمانًا.
5. التعاون مع الشركاء التنظيميين
تدعم Dogpay علاقات شفافة وتعاونية مع الشركاء والمراجعين والجهات التنظيمية.
نحن نتبنى توصيات الامتثال الجديدة بشكل استباقي ونشارك في حوارات السلامة على مستوى النظام البيئي.
الخلاصة
مكافحة غسل الأموال ليست مجرد عملية فحص خانات، بل هي جزء أساسي من هوية Dogpay.
من خلال الجمع بين التكنولوجيا والأفراد والحوكمة، نضمن بقاء Dogpay منصة دفع عالمية آمنة وموثوقة.