درع غسيل الأموال في Web3: نظرة متعمقة على نظام مراقبة مخاطر KYT الخاص بـ DogPay

في تقارب الأصول الرقمية والتمويل التقليدي اليوم، لم تعد "الحماية" مفهومًا مجردًا بل جدار حماية مبنيًا من سطور من التعليمات البرمجية التنظيمية الصارمة. بالنسبة لمستخدمي Web3، فإن الخوف الأكبر ليس تقلبات السوق، ولكن تجميد الحسابات المصرفية بسبب تلقي أموال "ملوثة". تعتقد DogPay أن اعرف عميلك (KYC) وحده غير كافٍ؛ يكمن الجوهر الحقيقي للأمن في اعرف معاملاتك (KYT).

ما هو KYT، ولماذا هو شريان الحياة المالي الخاص بك؟ إذا كان اعرف عميلك (KYC) يتحقق ممن يدخل الباب، فإن اعرف معاملاتك (KYT) يقوم بفحص ما بداخل الحقيبة التي يحملونها. تستخدم DogPay مراقبة رائدة في الصناعة مدعومة من Sumsub لإجراء تقييم ديناميكي للمخاطر في الوقت الفعلي على كل معاملة على السلسلة.

الطبقات الدفاعية الثلاث لنظام مراقبة المعاملات على السلسلة (KYT) الخاص بـ DogPay:

• عزل الأموال غير المشروعة: يحدد النظام تلقائيًا الأموال المرتبطة بالأنشطة غير القانونية أو الخلاطات أو العناوين الخاضعة للعقوبات ويعترضها. يضمن ذلك أن يكون كل سنت في محفظة DogPay الخاصة بك هو "أموال نظيفة" خضعت لعزل مادي صارم.

• الحماية الاستباقية من المخاطر: غالبًا ما تحظر البنوك القديمة الحسابات المتعلقة بـ Web3 لأنها لا تستطيع اختراق المنطق الموجود على السلسلة. باستخدام مراقبة المعاملات على السلسلة (KYT) قبل وصول الأصول إلى العملة الورقية، يكمل DogPay التحقق الذاتي من الامتثال في المصدر، مما يحمي حسابك المصرفي المخصص في الولايات المتحدة (iBank) من عمليات التجميد المقيدة.

• الدعم التنظيمي العالمي: بدعم من تراخيص مزود خدمات الشركات والأموال (TCSP) في هونج كونج وتراخيص خدمات الأموال (MSB) في الولايات المتحدة وكندا، تتوافق عمليات نظام مراقبة المعاملات على السلسلة (KYT) الخاصة بنا تمامًا مع معايير مكافحة غسل الأموال الدولية التي وضعتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF).

في DogPay، نحن لا نعالج التحويلات فحسب؛ بل نبني "منطقة آمنة مالية" منظمة لك.