KYC를 넘어서: 디지털 결제에서 실시간 거래 모니터링의 부상

디지털 결제 생태계가 성숙해짐에 따라 규제 기관과 기업 모두 KYC(了解你的客户)가 시작에 불과하다는 것을 깨닫고 있습니다. 오늘날의 역동적인 금융 환경에서 사기 및 불법 활동은 진화하고 있습니다...

디지털 결제 생태계가 성숙해짐에 따라 규제 기관과 기업 모두 KYC(了解你的客户)가 시작에 불과하다는 것을 깨닫고 있습니다. 오늘날의 역동적인 금융 환경에서 사기 및 불법 활동은 빠르게 진화하여 컴플라이언스 및 위험 통제 필수 요소로서 실시간 거래 모니터링(RTM)을 요구합니다.

KYC가 충분하지 않은 이유

• 신원은 한 번만 확인될 수 있지만 행동은 진화합니다.

• 여러 개의 새로운 주소로의 빈번한 이체는 돈세탁을 나타낼 수 있습니다.

• 플래그가 지정된 주소와 상호 작용하는 지갑은 종종 기본 검사를 우회합니다.

• 지리적으로 특이한 로그인 행동은 위험 신호일 수 있습니다.

실시간 모니터링의 주요 구성 요소:

1. 규칙 기반 + AI 이상 징후 탐지

2. 블록체인 주소 위험 점수

3. 지리적 행동 추적

4. 의심스러운 흐름에 대한 자동 동결 메커니즘

규제 라이선스(미국의 MSB(货币服务业务), 홍콩의 TCSP(信托或公司服务提供商))로 뒷받침되는 DogPay와 같은 플랫폼은 KYC(了解你的客户)와 실시간 분석을 결합하여 안전하고 규정을 준수하는 국경 간 암호화폐 결제 경험(특히 빈도가 높은 스테이블 코인 결제)을 제공합니다.