Web3 のマネーロンダリング対策シールド：DogPay の KYT リスク監視システムを詳しく解説

今日のデジタル資産と従来の金融の融合において、「セキュリティ」はもはや抽象的な概念ではなく、厳格な規制コードの行から構築されたファイアウォールです。Web3 ユーザーにとって最大の懸念は市場の変動ではなく、「不正な」資金を受け取ったために銀行口座が凍結されることです。DogPay は、顧客確認（KYC）だけでは不十分であると考えています。セキュリティの真の核心は、取引先確認（KYT）にあるのです。

KYT とは何ですか？なぜそれがあなたの財政上のライフラインとなるのでしょうか？KYC がドアから入ってくる人を確認することだとすれば、KYT はその人が持っているスーツケースの中身をスキャンすることです。DogPay は、Sumsub を利用した業界最先端の監視機能を利用して、すべてのオンチェーン取引に対してリアルタイムで動的なリスクスコアリングを実行します。

DogPayのKYTの3つの防御レイヤー：

• 不正資金の隔離：システムは、違法行為、ミキサー、または制裁対象アドレスに関連する資金を自動的に識別して遮断します。これにより、お客様のDogPayウォレット内のすべての資金が、厳格な物理的分離を受けた「クリーンマネー」であることが保証されます。

• 先制的なリスク保護：従来の銀行は、オンチェーンロジックを理解できないため、Web3関連のアカウントをブロックすることがよくあります。DogPayは、資産が法定通貨に着地する前にKYT（チェーン上取引監視）モニタリングを使用することで、ソースでコンプライアンスの自己検証を完了し、お客様の専用の米国の銀行口座（iBank）を制限的な凍結から保護します。

• グローバルな規制による支援：香港の信託・会社サービスプロバイダー（TCSP）ライセンスと、米国およびカナダの資金移動業（MSB）ライセンスに支えられており、当社のKYTプロセスは、金融活動作業部会（FATF）によって設定された国際的なアンチマネーロンダリング（AML）基準に完全に準拠しています。

DogPayでは、単なる送金処理にとどまらず、規制されたお客様のための「金融セーフゾーン」を構築しています。