वेब3 की मनी लॉन्ड्रिंग शील्ड: DogPay के केवाईटी जोखिम निगरानी प्रणाली में एक गहन गोता

आज डिजिटल परिसंपत्तियों और पारंपरिक वित्त के अभिसरण में, "सुरक्षा" अब कोई अमूर्त अवधारणा नहीं है, बल्कि कठोर विनियामक कोड की पंक्तियों से निर्मित एक फ़ायरवॉल है। वेब3 उपयोगकर्ताओं के लिए, सबसे बड़ा डर बाजार की अस्थिरता नहीं है, बल्कि "संदिग्ध" धन प्राप्त होने के कारण बैंक खाते जम जाना है। DogPay का मानना है कि केवल नो योर कस्टमर (केवाईसी) (Know Your Customer (KYC)) ही पर्याप्त नहीं है; सुरक्षा का वास्तविक मूल नो योर ट्रांजैक्शन (केवाईटी) (Know Your Transaction (KYT)) में निहित है।

केवाईटी क्या है, और यह आपकी वित्तीय जीवन रेखा क्यों है? यदि केवाई सी यह सत्यापित कर रहा है कि दरवाजा कौन खोल रहा है, तो केवाईटी यह स्कैन कर रहा है कि वे सूटकेस के अंदर क्या ले जा रहे हैं। DogPay सुमसंब द्वारा संचालित उद्योग-अग्रणी निगरानी का उपयोग प्रत्येक ऑन-चेन लेनदेन पर वास्तविक समय, गतिशील जोखिम स्कोरिंग करने के लिए करता है।

DogPay के केवाईटी की तीन रक्षात्मक परतें:

• अवैध निधि पृथक्करण: सिस्टम स्वचालित रूप से अवैध गतिविधियों, मिक्सर या स्वीकृत पतों से जुड़ी निधियों की पहचान करता है और उन्हें रोकता है। यह सुनिश्चित करता है कि आपके DogPay वॉलेट में प्रत्येक सेंट "स्वच्छ धन" है जिसने सख्त भौतिक पृथक्करण किया है।

• तत्परता जोखिम सुरक्षा: विरासत बैंक अक्सर Web3-संबंधित खातों को अवरुद्ध कर देते हैं क्योंकि वे ऑन-चेन लॉजिक में प्रवेश नहीं कर पाते हैं। फिएट में परिसंपत्तियों के आने से पहले केवाईटी (KYT) निगरानी का उपयोग करके, DogPay स्रोत पर अनुपालन स्व-सत्यापन पूरा करता है, जिससे आपका समर्पित अमेरिकी बैंक खाता (आईबैंक) प्रतिबंधात्मक फ्रीज से सुरक्षित रहता है।

• वैश्विक नियामक समर्थन: हांगकांग टीसीएसपी और अमेरिका और कनाडा में एमएसबी लाइसेंस द्वारा समर्थित, हमारी केवाईटी (KYT) प्रक्रियाएं एफएटीएफ द्वारा निर्धारित अंतर्राष्ट्रीय एएमएल (AML) मानकों के साथ पूरी तरह से संरेखित हैं।

DogPay में, हम केवल ट्रांसफर संसाधित नहीं कर रहे हैं; हम आपके लिए एक विनियमित "वित्तीय सुरक्षित क्षेत्र" का निर्माण कर रहे हैं।