L’engagement de Dogpay en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) – Nos dernières initiatives


Introduction


En tant que fournisseur mondial de paiements numériques, Dogpay prend l’intégrité financière au sérieux.

Le blanchiment d’argent et les transactions illicites sapent la confiance, mettent en danger la sécurité des utilisateurs et nuisent au système financier international — c’est pourquoi Dogpay renforce continuellement son cadre LBA (AML).



1. Système avancé de surveillance de la LBA

Dogpay utilise un moteur de LBA (lutte contre le blanchiment d'argent (LBA)) moderne pour détecter les schémas d'alerte, notamment :


  • Structuration / fractionnement

  • Transferts rapides entrants et sortants

  • Catégories de commerçants à haut risque

  • Vitesse de dépense inhabituelle

  • Modifications suspectes de l’adresse IP ou de l’appareil


Les alertes sont automatiquement transmises à notre équipe de conformité pour examen.



2. Diligence raisonnable renforcée (EDD)

Pour les profils ou les transactions à risque plus élevé, Dogpay utilise des contrôles EDD stricts :


  • Vérification d’identité supplémentaire

  • Vérifications de la provenance des fonds

  • Examen manuel par des agents de conformité qualifiés

  • Surveillance continue des clients


Cela permet aux utilisateurs légitimes de bénéficier d'une expérience fluide tout en maîtrisant les risques.



3. Filtrage des sanctions mondiales et des listes de surveillance

Dogpay effectue une vérification continue des utilisateurs et des transactions par rapport aux listes de surveillance internationales, notamment :


  • OFAC

  • Sanctions de l'ONU

  • Sanctions de l'UE et du Royaume-Uni

  • Notices d'Interpol



Cette approche proactive empêche Dogpay d'être exploité par des acteurs illégaux.



4. Programme de formation à la conformité

Dogpay investit dans la formation continue des équipes internes afin de maintenir les normes de conformité les plus élevées :


  • Certification LAB/LFT

  • Sensibilisation aux schémas de fraude

  • Ateliers de mise à jour réglementaire

  • Formation à l’éthique et à la responsabilité


Une équipe compétente = une plateforme plus sûre.



5. Collaboration avec les partenaires réglementaires

Dogpay soutient des relations transparentes et coopératives avec ses partenaires, ses auditeurs et les organismes de réglementation.

Nous adoptons de manière proactive les nouvelles recommandations en matière de conformité et participons à des dialogues sur la sécurité à l'échelle de l'écosystème.



Conclusion

La lutte contre le blanchiment d'argent (AML) n'est pas un simple exercice de contrôle, mais un élément essentiel de l'identité de Dogpay.

En combinant la technologie, les personnes et la gouvernance, nous veillons à ce que Dogpay reste une plateforme de paiement mondiale sûre et fiable.