Guía de impuestos para expatriados en México + Cómo ayuda Dogpay

*Las tasas y los tramos están sujetos a actualizaciones y dependen del tipo de ingreso, las deducciones, el estado/municipio, etc. Estas son algunas de las formas en que Dogpay puede facilitar la vida al tratar con los impuestos de expatriados, pagar ingresos transfronterizos o extranjeros y mantener sus finanzas organizadas:

Descripción general: ¿Los expatriados pagan impuestos en México?

• Sí, los ciudadanos de EE. UU. u otros extranjeros que viven en México pueden deber impuestos mexicanos dependiendo de su condición de residencia. Los residentes tributan sobre los ingresos mundiales; los no residentes tributan solo sobre sus ingresos de origen mexicano. 

• Por lo general, se convierte en residente fiscal mexicano si pasa más de 183 días en México en un año calendario, o establece fuertes lazos económicos/familiares allí (casa, negocio, dependientes); estas son parte de las pruebas de "presencia física" o "centro de intereses vitales". 

Tasas del impuesto sobre la renta y quién paga qué

EstadoQué ingresos son gravablesTramos / Tasas de impuestos aproximados*Residente fiscal mexicanoTodos los ingresos, ya sean de México o del extranjeroTasas progresivas desde ~1.92% hasta ~35% dependiendo de los niveles de ingresos.No residenteSolo ingresos procedentes de México (empleo en México, inversiones mexicanas, ingresos por alquileres en México, etc.)Tasas ~15%–30% para ingresos procedentes de México más allá de ciertos umbrales. Los primeros 125.900 MXN de algunos ingresos pueden estar exentos.

*Las tasas y los tramos están sujetos a actualizaciones y dependen del tipo de ingreso, las deducciones, el estado/municipio, etc.

Doble imposición y obligaciones fiscales de EE. UU.

• Los ciudadanos de EE. UU. (y los titulares de la tarjeta verde) aún deben presentar las declaraciones de impuestos federales de EE. UU., informando los ingresos mundiales, incluso si viven en el extranjero. 

• Para evitar pagar impuestos dos veces sobre los mismos ingresos, pueden usar los beneficios del tratado, el Crédito por Impuestos Extranjeros (FTC, por sus siglas en inglés), la Exclusión de Ingresos Obtenidos en el Extranjero (FEIE, por sus siglas en inglés) y las deducciones/exclusiones de vivienda. 

Presentación y otros tipos de impuestos

• Debe obtener un número de identificación fiscal mexicano (RFC) para presentar las declaraciones de impuestos mexicanas. 

• El año fiscal mexicano es del 1 de enero al 31 de diciembre; las declaraciones generalmente vencen el 30 de abril. 

• Otros impuestos que puede enfrentar:
  

Cómo Dogpay ayuda a los expatriados estadounidenses con los pagos de impuestos y la claridad financiera

Estas son algunas de las formas en que Dogpay puede facilitar la vida al tratar con los impuestos de expatriados, pagar ingresos transfronterizos o extranjeros y mantener sus finanzas organizadas: