Guía de impuestos para expatriados en México + Cómo ayuda Dogpay

*Las tarifas y los tramos están sujetos a actualizaciones y dependen del tipo de ingresos, las deducciones, el estado/municipio, etc. Aquí hay formas en que Dogpay puede facilitarle la vida al lidiar con los impuestos de expatriados, pagar ingresos transfronterizos o extranjeros y mantener sus finanzas organizadas:

Resumen: ¿Los expatriados pagan impuestos en México?

• Sí: los ciudadanos de EE. UU. u otros extranjeros que viven en México pueden deber impuestos mexicanos según su estatus de residencia. Los residentes tributan sobre los ingresos mundiales; los no residentes tributan solo sobre sus ingresos de origen mexicano. 

• Normalmente, te conviertes en residente fiscal mexicano si pasas más de 183 días en México en un año calendario, o si estableces fuertes vínculos económicos/familiares allí (casa, negocio, dependientes): estas son parte de las pruebas de "presencia física" o "centro de intereses vitales". 

Tasas del impuesto sobre la renta y quién paga qué

StatusWhat Income Is TaxableApproximate Tax Brackets / Rates*Mexican Tax ResidentAll income, whether from Mexico or abroadProgressive rates from ~1.92% up to ~35% depending on income levels. Non-ResidentOnly income sourced in Mexico (employment in Mexico, Mexican investments, rental income in Mexico, etc.)Rates ~15%–30% for Mexican-sourced income beyond certain thresholds. First MXN 125,900 of some income may be exempt.

*Las tasas y los tramos están sujetos a actualizaciones y dependen del tipo de ingresos, las deducciones, el estado/municipio, etc.

Doble imposición y obligaciones fiscales de EE. UU.

• Los ciudadanos de EE. UU. (y los titulares de la tarjeta verde) aún deben presentar las declaraciones de impuestos federales de EE. UU., informando los ingresos mundiales, incluso mientras viven en el extranjero. 

• Para evitar pagar impuestos dos veces sobre los mismos ingresos, pueden utilizar los beneficios del tratado, el crédito fiscal extranjero (FTCs), la exclusión de ingresos del trabajo en el extranjero (FEIE) y las deducciones/exclusiones de vivienda. 

Presentación y otros tipos de impuestos

• Debe obtener un número de identificación fiscal mexicano (RFC) para presentar las declaraciones de impuestos mexicanas. 

• El año fiscal mexicano es del 1 de enero al 31 de diciembre; las declaraciones suelen vencer el 30 de abril. 

• Otros impuestos a los que puede enfrentarse:
  

Cómo Dogpay ayuda a los expatriados estadounidenses con los pagos de impuestos y la claridad financiera

Estas son algunas maneras en que Dogpay puede facilitar la vida al lidiar con los impuestos de expatriados, pagar ingresos transfronterizos o extranjeros y mantener sus finanzas organizadas:

SituaciónPuntos débiles comunes/fricciones financierasCómo Dogpay añade valorPagar impuestos/retenciones mexicanasEs posible que deba pagar obligaciones tributarias en pesos como no residente o como residente; si sus ingresos o fuentes están fuera de México, la conversión de divisas o la realización de transferencias bancarias al extranjero pueden incurrir en altas comisiones o retrasos.Dogpay admite pagos y transferencias en varias divisas; puede convertir con tarifas transparentes; enviar los pagos a tiempo; reducir las comisiones ocultas; realizar un seguimiento de los costes de cambio.Declaración de ingresos extranjeros y declaración de impuestos de EE. UU.Recopilación de pruebas/recibos de ganancias extranjeras, presentación de pagos en moneda extranjera; riesgo de perder dinero en la conversión de divisas o en comisiones bancarias; necesidad de un buen historial de transacciones para las auditorías del IRS/SAT.Dogpay ofrece registros de transacciones claros, extractos exportables; le ayuda a guardar todos los recibos; realizar un seguimiento de los pagos y las conversiones, lo que es útil al reclamar FEIE/FTC o proporcionar documentación.Ingresos/inversiones de activos transfronterizos (alquileres, dividendos, etc.)Deben declararse los ingresos procedentes de bienes inmuebles mexicanos, inversiones locales o inversiones extranjeras; el pago de los impuestos asociados o la recepción de dividendos puede implicar transferencias de divisas, retenciones y retrasos.El uso de Dogpay ayuda a gestionar esos pagos o remesas transfronterizas; minimizar la pérdida de divisas; garantizar que el dinero se mueva de forma fiable; ayudar a registrar los importes de las retenciones; simplificar los ingresos netos.Pago de asesoramiento fiscal/legal/traducción/documentaciónA menudo necesitará contables, traductores o ayuda legal para presentar la declaración en México y EE. UU.; el pago de esos servicios desde el extranjero o a proveedores extranjeros puede ser costoso y tener comisiones bancarias o de divisas ocultas.Dogpay le ayuda a enviar estos pagos internacionalmente con tipos de cambio más favorables y comisiones transparentes; mantener la prueba; tal vez programar varios pagos de forma limpia; reducir las sorpresas en el coste.