Compromiso de Dogpay contra el lavado de dinero: fortalecimiento de la integridad financiera global


Introducción

El delito financiero amenaza la estabilidad mundial, erosiona la confianza y perjudica a los usuarios legítimos.

Dogpay se compromete no solo a cumplir las expectativas normativas, sino también a superarlas.

Nuestro programa contra el lavado de dinero (AML) refleja nuestra dedicación a mantener un ecosistema financiero seguro y responsable.

1. Tecnología avanzada contra el lavado de dinero (AML)

Dogpay utiliza un motor de AML basado en el riesgo que examina automáticamente lo siguiente:

  • Patrones de transacciones sospechosas

  • Movimiento rápido de fondos

  • Comportamientos geográficos de alto riesgo

  • Intentos de estructuración

  • Actividad inusual de la cuenta

Esto nos permite detectar e intervenir antes de que los riesgos aumenten.

2. Sanciones globales y detección de PEP (Personas Expuestas Políticamente)

Analizamos todos los usuarios y transacciones en función de:

  • Listas de sanciones globales

  • Bases de datos de Personas Expuestas Políticamente (PEP)

  • Listas de vigilancia policial e internacional

Esto garantiza que Dogpay no pueda ser utilizado indebidamente por entidades prohibidas o de alto riesgo.

3. Diligencia debida mejorada para casos de alto riesgo

Para las cuentas y transacciones que justifican una investigación más profunda, Dogpay realiza:

  • Comprobaciones del origen de los fondos

  • Revisión manual del cumplimiento

  • Verificación de identidad adicional

  • Supervisión continua

Los usuarios legítimos pasan sin problemas; los intentos de alto riesgo se detienen pronto.

4. Formación continua sobre cumplimiento

Dogpay exige que todos los equipos relevantes se sometan a una formación recurrente contra el lavado de dinero (AML) y contra la financiación del terrorismo (CFT) que abarque:

  • Tendencias de fraude

  • Actualizaciones normativas

  • Señales de alerta en el comportamiento del usuario

  • Obligaciones de presentación de informes

Esto garantiza que nuestra supervisión humana siga siendo tan sólida como nuestras herramientas de IA.

5. Asociación con reguladores y líderes de cumplimiento

Dogpay colabora activamente con socios de pago, auditores y autoridades globales.

Apoyamos las revisiones de cumplimiento, adoptamos los comentarios regulatorios y nuestro objetivo es establecer los mejores estándares de su clase en la gobernanza de la tecnología financiera.

Conclusión

Un programa sólido contra el lavado de dinero (AML) no es opcional, es esencial.

El compromiso de Dogpay fortalece nuestro ecosistema, protege a nuestros usuarios y refuerza la integridad de los sistemas financieros globales.