账户类型

描述

典型使用场景

个人账户

以个人名义开立，适用于自由职业者或承包商

接收个人付款、出金、加密货币上/下架结算

企业账户

以注册企业名义开立，支持法币收款与出金

商户结算、工资发放、资金管理

所需文件

描述

人脸验证

确保面部清晰无遮挡，避免模糊或逆光。

地址证明

需提供近三个月内的地址证明文件（如水电账单或银行账单），信息清晰可见。

FATCA-W8BEN Filing外国账户税收合规法案

从 IRS 官网下载填写（网址：https://www.irs.gov/forms-instructions）

资金来源证明

提供近三个月的银行对账单或劳动合同等

所需文件

描述

公司注册证书、公司税务登记证书、公司章程或组织大纲

所有地区必填

公司决议

是公司 “内部决策的书面凭证”，在开户场景中用于向银行证明：“公司确实同意开户，且指定的操作人有合法授权”。准备时需确保内容明确、程序合法、与其他文件一致，这是美国银行判断 “开户申请是否合规” 的核心标准之一。

地址证明

公司地址证明文件，如租赁合同，近三个月的水电缴费单、银行对账单据，政府机构信件及保险单等。

FATCA – W8Ben or W9 Filing外国账户税收合规法案——W8Ben 或 W9 文件

从 IRS 官网下载填写（网址：https://www.irs.gov/forms-instructions）；美国以外的客户：企业客户填写 W-8BEN-E（网址：https://www.irs.gov/forms-pubs/about-form-w-8-ben）。美国客户提供W-9 表格。

财务报表

若无，提供以下任一：
1、资产负债表
2、利润表

资金来源证明

提供以下任一：
1、近三个月的银行对账单；
2、业务证明文件，包括主营业务说明、销售合同、税务申报等相关文件；
3、新成立的公司可通过 资金注入证明（Proof of Funds） + 业务计划书（Business Plan） + 股东 / 关联方财务支持证明的组合。

董事/受益所有人人脸识别

地址证明文件，如租赁合同、近三个月的水电缴费单、银行对账单、政府机构信件及保险单等。