Web3 的反洗钱盾牌：深入了解 DogPay 的链上交易监控(KYT)风险监控系统
在当今数字资产与传统金融融合的时代，“安全”不再是一个抽象的概念，而是由严格的监管代码构建的防火墙。对于 Web3 用户来说，最大的恐惧不是市场波动，而是由于收到“受污染的”资金而导致银行账户被冻结。DogPay 认为，单单了解你的客户(KYC)是不够的；真正的安全核心在于链上交易监控(KYT)。
什么是 KYT，为什么它是您的财务生命线？如果了解你的客户(KYC)是验证谁进入了这扇门，那么链上交易监控(KYT)就是扫描他们携带的行李箱里装的是什么。DogPay 利用由 Sumsub 提供支持的行业领先监控，对每笔链上交易执行实时动态风险评分。
DogPay的链上交易监控(KYT)的三重防御层：
非法资金隔离：系统自动识别并拦截与非法活动、混币器或受制裁地址相关的资金。这确保您DogPay钱包中的每一分钱都是经过严格物理隔离的“干净资金”。
先发制人的风险保护：传统银行通常会阻止与Web3相关的账户，因为它们无法渗透链上逻辑。通过在资产进入法币之前使用链上交易监控(KYT)，DogPay在源头完成合规性自验证，从而保护您专用的美国(U.S.)银行账户（iBank）免受限制性冻结。
全球监管支持：凭借香港(Hong Kong)信托或公司服务提供者(TCSP)以及美国(U.S.)和加拿大(Canada)的货币服务业务(MSB)许可证的支持，我们的链上交易监控(KYT)流程完全符合金融行动特别工作组(FATF)制定的国际反洗钱(AML)标准。
在DogPay，我们不仅仅是处理转账；我们正在为您构建一个受监管的“金融安全区”。