Compromisso da Dogpay com o combate à lavagem de dinheiro (AML) — Nossas iniciativas mais recentes


Introdução


Como um provedor global de pagamento digital, a Dogpay leva a integridade financeira a sério.

A lavagem de dinheiro e as transações ilícitas minam a confiança, colocam em risco a segurança do usuário e prejudicam o sistema financeiro internacional — e é por isso que a Dogpay fortalece continuamente sua estrutura de combate à lavagem de dinheiro (AML).



1. Sistema Avançado de Monitoramento de AML (Antilavagem de Dinheiro)

A Dogpay emprega um moderno mecanismo de AML (antilavagem de dinheiro) para detectar padrões de alerta, incluindo:


  • Estruturação/Smurfing

  • Transferências rápidas de entrada e saída

  • Categorias de comerciantes de alto risco

  • Velocidade de gastos incomum

  • IPs suspeitos ou alterações de dispositivo


Os alertas são automaticamente encaminhados para nossa equipe de compliance para revisão.



2. Due Diligence Aprimorada (EDD)

Para perfis ou transações de maior risco, a Dogpay usa controles de EDD rigorosos:


  • Verificação de identidade adicional

  • Verificações da fonte dos fundos

  • Revisão manual por agentes de compliance treinados

  • Monitoramento contínuo do cliente


Isso garante que usuários legítimos desfrutem de uma experiência perfeita, enquanto o risco permanece contido.



3. Sanções Globais e Triagem da Lista de Observação

A Dogpay avalia continuamente usuários e transações em relação a listas de observação internacionais, incluindo:


  • OFAC

  • Sanções da ONU

  • Sanções da UE e do Reino Unido

  • Notificações da Interpol



Esta abordagem proativa impede que a Dogpay seja explorada por agentes ilegais.



4. Programa de Treinamento de Conformidade

A Dogpay investe em treinamento contínuo para as equipes internas, a fim de manter os mais altos padrões de conformidade:


  • Certificação AML/CFT (Antilavagem de Dinheiro/Combate ao Financiamento do Terrorismo)

  • Conscientização sobre padrões de fraude

  • Workshops de atualização regulatória

  • Treinamento em ética e responsabilidade


Uma equipe conhecedora = uma plataforma mais segura.



5. Colaboração com parceiros regulatórios

A Dogpay apoia relacionamentos transparentes e cooperativos com parceiros, auditores e reguladores.

Adotamos proativamente novas recomendações de conformidade e participamos de diálogos de segurança em todo o ecossistema.



Conclusão

O combate à lavagem de dinheiro (AML) não é apenas uma tarefa de verificação — é uma parte fundamental da identidade da Dogpay.

Ao combinar tecnologia, pessoas e governança, garantimos que a Dogpay permaneça uma plataforma de pagamento global segura e confiável.