Compromisso de Combate à Lavagem de Dinheiro da Dogpay: Fortalecendo a Integridade Financeira Global


Introdução

O crime financeiro ameaça a estabilidade global, corrói a confiança e prejudica os usuários legítimos.

A Dogpay está comprometida não apenas em atender às expectativas regulatórias, mas também em superá-las.

Nosso programa de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) reflete nossa dedicação em manter um ecossistema financeiro seguro e responsável.

1. Tecnologia AML Avançada

A Dogpay usa um mecanismo AML baseado em risco que rastreia automaticamente:

  • Padrões de transação suspeitos

  • Movimentação rápida de fundos

  • Comportamentos geográficos de alto risco

  • Tentativas de estruturação

  • Atividade incomum da conta

Isto permite-nos detetar e intervir antes que os riscos aumentem.

2. Sanções Globais e Triagem de Pessoas Politicamente Expostas (PEP)

Analisamos todos os usuários e transações em relação a:

  • Listas de sanções globais

  • Bancos de dados de Pessoas Politicamente Expostas (PEP)

  • Listas de vigilância internacionais e de aplicação da lei

Isto garante que a Dogpay não seja utilizada indevidamente por entidades proibidas ou de alto risco.

3. Due Diligence Aprimorada para Casos de Alto Risco

Para contas e transações que justificam uma investigação mais aprofundada, a Dogpay realiza:

  • Verificações da origem dos fundos

  • Revisão manual de conformidade

  • Verificação adicional de identidade

  • Monitoramento contínuo

Os usuários legítimos passam perfeitamente; as tentativas de alto risco são interrompidas precocemente.

4. Treinamento Contínuo de Compliance

A Dogpay exige que todas as equipes relevantes passem por um treinamento recorrente de Combate à Lavagem de Dinheiro/Financiamento do Terrorismo (AML/CTF) que cubra:

  • Tendências de fraude

  • Atualizações regulatórias

  • Sinais de alerta no comportamento do usuário

  • Obrigações de relatório

Isso garante que nossa supervisão humana permaneça tão forte quanto nossas ferramentas de IA.

5. Parceria com reguladores e líderes de conformidade

A Dogpay colabora ativamente com parceiros de pagamento, auditores e autoridades globais.

Apoiamos as análises de conformidade, adotamos o feedback regulatório e pretendemos estabelecer os melhores padrões de governança fintech.

Conclusão

Um programa forte de ALD não é opcional — é essencial.

O compromisso da Dogpay fortalece nosso ecossistema, protege nossos usuários e reforça a integridade dos sistemas financeiros globais.